Chuyển đổi số đang mở ra nhiều cơ hội phát triển cho ngành tài chính – ngân hàng, nhưng cũng kéo theo sự gia tăng của các hình thức gian lận công nghệ cao. Tại Việt Nam, gian lận tài chính được ước tính gây thiệt hại từ 3–5% GDP mỗi năm, ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động kinh doanh, uy tín và niềm tin của khách hàng. Từ gian lận thẻ, giả mạo danh tính, tài khoản trung gian (Mule Account) đến các cuộc tấn công sử dụng AI, Deepfake và bot tự động, các phương thức tấn công ngày càng tinh vi, khiến các hệ thống phòng chống truyền thống không còn đủ khả năng ứng phó. Trong bối cảnh đó, việc đầu tư vào một giải pháp phòng chống gian lận và chống rửa tiền, có khả năng phân tích dữ liệu và phát hiện rủi ro theo thời gian thực, đã trở thành yêu cầu cấp thiết đối với mọi tổ chức tài chính.
Giải pháp phòng chống gian lận và chống rửa tiền toàn diện của HPT
Trước sự gia tăng của các hình thức gian lận tài chính và yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt, HPT đồng hành cùng SAS cung cấp Giải pháp Phòng chống Gian lận và Chống Rửa tiền (Anti Fraud & Anti-Money Laundering), giúp các tổ chức tài chính xây dựng hệ thống quản trị rủi ro thông minh và chủ động.
Ứng dụng công nghệ phân tích dữ liệu, AI và Machine Learning, giải pháp có khả năng xử lý hàng triệu giao dịch theo thời gian thực, nhận diện các hành vi bất thường thông qua phân tích hành vi khách hàng, mô hình học máy và phân tích mạng lưới. Nhờ đó, tổ chức có thể phát hiện sớm các dấu hiệu gian lận, giảm thiểu tổn thất tài chính và nâng cao hiệu quả tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền (AML).
Được phát triển dành riêng cho lĩnh vực BFSI (Banking, Financial Services and Insurance), giải pháp đáp ứng linh hoạt nhu cầu của ngân hàng, công ty tài chính và doanh nghiệp bảo hiểm, góp phần xây dựng hệ thống phòng chống gian lận hiện đại, an toàn và sẵn sàng thích ứng với các mối đe dọa mới.
Kiến trúc và nền tảng
Giải pháp được phát triển trên SAS Viya, nền tảng phân tích dữ liệu Cloud-native với kiến trúc Microservices hiện đại.
Nhờ đó, doanh nghiệp có thể:
• Triển khai trên Cloud, On-premise hoặc Hybrid
• Mở rộng hệ thống linh hoạt theo nhu cầu
• Xử lý đồng thời hàng triệu giao dịch
• Tích hợp dễ dàng với các hệ thống nghiệp vụ hiện hữu
• Đáp ứng yêu cầu vận hành và tuân thủ của từng tổ chức
Quy trình phát hiện gian lận chủ động theo thời gian thực
Giải pháp vận hành theo quy trình khép kín gồm 5 bước:
1. Thu thập dữ liệu: Thu thập dữ liệu từ giao dịch, thiết bị, thông tin khách hàng và các mối quan hệ trong hệ sinh thái
2. Phân tích thông minh: Ứng dụng AI, Machine Learning, Rule Engine và phân tích mạng lưới để nhận diện các dấu hiệu bất thường
3. Ra quyết định tức thì: Hệ thống tự động đưa ra quyết định phê duyệt, từ chối hoặc cảnh báo giao dịch theo thời gian thực
4. Điều tra và giám sát:Quản lý các vụ việc nghi ngờ thông qua Dashboard trực quan, hỗ trợ đội ngũ điều tra xử lý nhanh hơn
5. Tối ưu liên tục:Liên tục cập nhật mô hình, điều chỉnh quy tắc và tối ưu hiệu quả phát hiện dựa trên dữ liệu thực tế
Điểm nổi bật của giải pháp Anti Fraud & AML
Công nghệ hàng đầu
• SAS là công ty công nghệ hàng đầu thế giới về ứng dụng AI/Machine Learning (ML) trong phân tích dữ liệu và nhận diện hành vi gian lận, kể cả những trường hợp tinh vi mà hệ thống truyền thống khó phát hiện.
• Nền tảng xử lý hàng triệu giao dịch đồng thời mà không bị chậm trễ, giảm thiểu rủi ro cho doanh nghiệp và khách hàng.
Tùy biến linh hoạt theo từng tổ chức
• Thiết kế Low-code/No-code linh hoạt, phù hợp quy trình và quy định đặc thù của từng tổ chức Ngân hàng,
Bảo hiểm,…
• Tích hợp sẵn bộ quy tắc và mô hình phát hiện gian lận phổ biến, giúp triển khai nhanh chóng.
Phát hiện gian lận chính xác: Giảm thiểu tổn thất tài chính nhờ tỷ lệ phát hiện cao dựa trên phân tích hành vi khách hàng và dữ liệu thực tế.
Đồng hành bền vững
• HPT cung cấp giải pháp toàn diện từ triển khai, đào tạo đến vận hành, đảm bảo hệ thống luôn cập nhật
trước các hình thức gian lận mới.
• Chuyên gia SAS hỗ trợ xuyên suốt trên toàn cầu.
Lợi ích mang lại cho doanh nghiệp
- Giảm tổn thất do gian lận lên đến 50% nhờ phát hiện sớm các hành vi rủi ro.
- Cải thiện tỷ lệ phát hiện gian lận khoảng 30 - 40%.
- Giảm 20 - 30% cảnh báo giả, giúp đội ngũ điều tra tập trung vào các vụ việc có mức độ ưu tiên cao.
- Tối ưu chi phí vận hành.
- Nâng cao uy tín và mức độ an toàn của hệ thống tài chính.
- Hỗ trợ đáp ứng các yêu cầu về quản trị rủi ro và phòng chống rửa tiền.
Đồng hành cùng HPT xây dựng hệ thống phòng chống gian lận toàn diện
Với hơn 30 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực CNTT và năng lực triển khai các giải pháp công nghệ cho ngành Tài chính – Ngân hàng, HPT cùng đối tác SAS mang đến giải pháp Anti Fraud & Anti-Money Laundering giúp doanh nghiệp chủ động phát hiện gian lận, đáp ứng yêu cầu tuân thủ và nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro.
Liên hệ HPT ngay hôm nay để được các chuyên gia tư vấn lộ trình triển khai phù hợp với nhu cầu và mô hình vận hành của tổ chức.